一、收款人需要提供的是能夠證明資金來源的資料

銀行要求收款人材料的目的，是為了證明外匯資金是從哪來的，要看來源是否合法合規(guī)。

銀行在審核外匯業(yè)務時，圍繞著展業(yè)三原則展開。即：“了解你的客戶，了解你的業(yè)務，盡職審查”。

要資料，就是為了要做好對客戶的了解，對交易的真實性審核。

二、根據(jù)交易性質和金額不同，要求的資料標準不一樣

收到外匯，可以為分貿易項下的收匯，資本項目下的收匯等。不同的交易性質，不同的金額，要求的資料也不一樣。

舉例說明：經(jīng)常項目下個人收匯，如果等值5萬美元以下，外管政策規(guī)定，可以直接入賬。

而資本項目下，盡管等值5萬美元以下，要求的資料也會比較多；

如果是出口收匯，則需要提供的是與收匯相關的出口貿易信息資料。

三、銀行可在政策范圍內自主要求提供哪些資料

銀行在辦理外匯業(yè)務時，可在政策范圍內自主審核資料，自主決定資料的種類、多少。