單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。通過近一個月，近一年等歷史數(shù)據(jù)可以看出基金的盈利狀況。

　　累計凈值計算公式：

　　累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額，基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

　　基金累計凈值=單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和，它屬于一個參照值。舉例說明，例如：2016年8月26日某基金單位凈值是1.0456元，2016年10月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.044元，則累計凈值=1.0456+0.044=1.05元。

　　單位凈值計算公式：

　　單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金單位總數(shù)。

　　其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。