期限調(diào)整法，是指進出口商通過對計價結(jié)算貨幣匯率走勢進行預測，為防范外匯風險，將貿(mào)易合同中所規(guī)定的貨款收付日期提前或延期，以獲取匯率變動收益的一種方法。

　　在國際經(jīng)濟交易中，如果預測結(jié)果為計價貨幣將要貶值，為了避免之后收到的外匯兌換的本金數(shù)額減少，出口商或債權人應當提前收進外匯;而進口商或債務人則應當延期支付外匯，為了方便今后使用較少的本幣支付或者償還。若預測結(jié)果是計價貨幣將要升值，則做法與貶值相反。由于即期外匯交易只是將第三天交割的匯率提前固定下來，因此其避險作用具有限制性。