1、卡片狀態(tài)異常，比如卡消磁了、密碼輸錯(cuò)次數(shù)太多被鎖定等情況。
2、ATM機(jī)出現(xiàn)問(wèn)題，如沒(méi)有聯(lián)到網(wǎng)絡(luò)也會(huì)造成交易受限。
3、若持的是IC芯片信用卡，由于銀聯(lián)關(guān)閉了降級(jí)交易功能，如果還是按照刷卡，而不是插卡來(lái)操作交易的，也會(huì)造成受限。
4、銀行卡不支持交易，如VISA單標(biāo)識(shí)的卡/JCB單標(biāo)識(shí)卡，既不支持銀聯(lián)交易，也不支持部分網(wǎng)絡(luò)交易。
5、涉嫌套現(xiàn)等違規(guī)交易，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)識(shí)別，進(jìn)行風(fēng)控限制。
6、信用卡超出單日刷卡限額，限制交易。

以中國(guó)銀行為例，二類(lèi)和三類(lèi)賬戶(hù)是有限額的，如果超過(guò)年限額，暫時(shí)無(wú)法更改二類(lèi)和三類(lèi)賬戶(hù)的限額，但是可以選擇將賬戶(hù)升級(jí)為一類(lèi)賬戶(hù)，一類(lèi)賬戶(hù)轉(zhuǎn)出和接收款都是沒(méi)有此類(lèi)限額限制的。自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)I類(lèi)戶(hù)。

I類(lèi)賬戶(hù)是全功能賬戶(hù)，常見(jiàn)的借記卡就屬于I類(lèi)賬戶(hù)；可作為工資賬戶(hù)或個(gè)人財(cái)富賬戶(hù)。主要用于大額消費(fèi)、大額資金流轉(zhuǎn)、儲(chǔ)蓄、投資理財(cái)?shù)?。Ⅱ?lèi)、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)設(shè)置了轉(zhuǎn)賬限額，可以有效防范資金詐騙案件的發(fā)生。Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)是全功能賬戶(hù)；Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)是在已有Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)基礎(chǔ)上增設(shè)的兩類(lèi)功能逐級(jí)遞減，資金風(fēng)險(xiǎn)也逐級(jí)遞減的賬戶(hù)。II類(lèi)賬戶(hù)的定位是個(gè)人“理財(cái)”賬戶(hù)，用戶(hù)可以綁定本人的本行或他行I類(lèi)戶(hù)，從I類(lèi)戶(hù)轉(zhuǎn)入資金后進(jìn)行投資理財(cái)，購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品，是沒(méi)有相關(guān)金額限制的。