1、建立好客戶關(guān)系；

2、收集客戶的信息及其理財(cái)目標(biāo)：知道客戶的想法，才能更好的定制理財(cái)方案；

3、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合：理財(cái)計(jì)劃制定好后，再進(jìn)行調(diào)整和完善；

4、分析客戶的經(jīng)濟(jì)狀況：客戶的經(jīng)濟(jì)狀況決定理財(cái)方案能否實(shí)行；

5、提出理財(cái)方案：方案合適，可告知當(dāng)事人，供其了解；

6、執(zhí)行并監(jiān)管理財(cái)計(jì)劃實(shí)施。

理財(cái)?shù)暮锰?

1、理財(cái)最大的好處在于可以用一部分錢通過各種各樣的手段擁有更多的錢，從而擁有更多的的額外收益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值或升值；

2、理財(cái)能夠讓用戶清楚明白自身資金狀況如何。合理的理財(cái)可以幫助用戶個人提高征信度，一旦出現(xiàn)急用錢的時候，好的征信報(bào)告能更快獲得銀行貸款的審核批準(zhǔn)；

3、理財(cái)還能讓人們養(yǎng)成良好的習(xí)慣，比如認(rèn)真做一件事的好習(xí)慣。在理財(cái)過程中，投資者的行為可能會和信用有關(guān)，合理的理財(cái)其實(shí)還有可能提高投資者自己的征信度等。